BaFin - Pressemitteilungen - BaFin startet erneute Marktuntersuchung zu MiFID II

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    In nur 11,3 Prozent der Geeignetheitserklärungen begründen die insgesamt 40 befragten Banken ihre Empfehlungen durch einen vollständigen Abgleich bafin mifid Kundenvorgaben mit den Produkteigenschaften.

    In 49,4 Prozent der Fälle finde dagegen nur ein unvollständiger Abgleich einzelner Kriterien statt — darunter Anlagedauer, Risikobereitschaft, Kenntnisse und Erfahrungen des Kunden sowie Verlusttragfähigkeit.

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    Anders ausgedrückt: Banken und Sparkassen hierzulande sind mehrheitlich nicht in der Lage, ihren Bafin mifid die Gründe für eine Anlageempfehlung zu erklären oder Anlegern einen bafin mifid Überblick über den Inhalt der Empfehlungen zu geben. Die Bafin hat die Ursachen erkannt: Die gegenwärtige Praxis liefere keinen Mehrwert für den Kunden und genüge daher auch nicht den Anforderungen der europäischen Wertpapieraufsichtsbehörde Esma.

    Bei der ersten Untersuchung Anfang waren es erst 4,5 Prozent.

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    Defizite im Product-Governance-Prozess Die Auswertung der Geeignetheitsprüfung zeigte bei einzelnen Vertriebsunternehmen Initiator in den Grundsätzen der Produktführung, der sogenannten Product Governance, vor allem bafin mifid der Zielmarktdefinition und im Zielmarktabgleich.

    Diese Defizite führten zu Anlageempfehlungen, bei denen die Bafin erhebliche Bedenken in Bezug auf die Geeignetheitserklärung habe.

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